En el comercio, tanto físico como online, el fraude es un riesgo al que todos los negocios deben prestar atención. Detectarlo a tiempo no solo protege tus ingresos, sino también la confianza de tus clientes.
Desde la Asociación Local de Comerciantes de Petrer, compartimos algunas pautas para reconocer señales de fraude y actuar con rapidez.
1. Compras sospechosas en tienda física
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Pagos inusuales: montos muy altos o múltiples transacciones con la misma tarjeta pueden ser señales de alerta.
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Comportamiento extraño: clientes que evitan mirar a los empleados, se muestran nerviosos o quieren pagar rápidamente.
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Documentación dudosa: cuando se requiere identificación para pagos con tarjeta o cheques, asegúrate de que sea legítima y coincida con la tarjeta o cuenta.
2. Fraudes en compras online
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Verifica la dirección de correo: solicitudes o confirmaciones desde emails sospechosos pueden indicar intentos de phishing.
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Cuidado con ofertas irreales: precios demasiado bajos o productos “demasiado buenos para ser verdad” suelen ser un gancho de fraude.
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Confirma los métodos de pago: evita transferencias directas a cuentas desconocidas; utiliza pasarelas seguras como PayPal, Stripe o tarjetas con protección antifraude.
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Revisa los datos del cliente: compras con información incompleta o inconsistencias en la dirección de envío pueden ser un indicio de fraude.
3. Señales comunes de fraude
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Pedidos urgentes que requieren cambios rápidos en la entrega.
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Intentos de presionar al vendedor para saltarse procedimientos normales de verificación.
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Discrepancias entre nombre, email y dirección del comprador.
4. Cómo proteger tu negocio
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Capacita al personal para reconocer señales de fraude.
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Establece procedimientos claros para verificación de pagos y entregas.
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Mantén actualizados los sistemas de seguridad de tus terminales de venta y tu tienda online.
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Consulta con tu banco o proveedor de pagos ante cualquier transacción sospechosa.
La prevención como mejor herramienta
Detectar posibles fraudes es clave para proteger tu negocio y tus clientes. En la Asociación Local de Comerciantes de Petrer trabajamos para ofrecer a nuestros asociados información, recursos y buenas prácticas que fortalecen la seguridad en el comercio local.
👉 Recuerda: la prevención y la atención al detalle son tus mejores aliados contra el fraude.
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